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ＭＬＩ・マネー塾の同期のＴさんはこのたび『リネア企画』デザイナーズマンションのオーナーになりました。 このたびＨＰ上でその素敵なマンションを拝見できるようになりましたので、是非この春に「一人暮らししたーい」とか「更新がきたので、引越ししちゃおうかしら？」と思っている方、デザイナーズマンションとはどんなもの？って見てみてくださいね。 実家を建て替えるにあたって、デザイナーズマンションにしたとのこと。最上階を住居にして、階下を賃貸専用にすることによって、家賃収入を得るという一種の不動産投資。デザイナーズマンシ ...

昨日のお客様から入手した情報です。少し前に「郵便局員、財形制度を販売してはいけない方にも案内してしまい、対象額○億円？」という記事を読みましたが、ふーんで終わってしまってました。 ところが、「私該当しているのよ。」とご相談がありました。「財形制度」は通常、企業に勤めている人であれば、給与から一定の金額を積み立てできるということで、多くの人が利用している制度です。 自営業（美容院・病院・寺院など）の方は、財形制度を採用している会社が少ないため、郵便局で「財形制度」に加入していることが多いようです。 そこで、 ...

３月に入り、ゴルフを習い始めてます。非常に難しいスポーツですね。しかし、先生からアドバイスもらえる時間はほんの３分くらいかな。生徒さんがいっぱいいるので、マンツーマンではなかなか・・・家では俳優えなりかずきさんも通っていたという「坂田信弘のゴルフレッスン」を愛読して研究してます。 その中の「残心」と「シャフトをたてる」この２点に絞ってフォームを改造したら、なんとも気持ちよいショットができるようになりました。ゴルフしながらも保険のことを考えてしまうのですが、キーワードは大切です。保険で悩んでしまう方は、 1 ...

私のＦＰ卒業学校でもある「東京ファイナンシャルプランナーズ」にて、「ＯＬマネー塾」に参加してきました。先日新宿でふらっと立ち寄った東京ＦＰにビンク色のチラシがおいてあったのがきっかけです。 「どんな人が参加するんだろう・・・」半分興味本位で申し込んだのですが、実際すばらしい内容に感激。２時間の講義の中で「トクする賢い保険の見直し」についてすばらしい資料とわかりやすい説明。しまいには、どこかの研修資料かと思われる商品比較表までついてきました。 他の方の保険の講義を受講するのが初めてだったので非常に新鮮でした ...

今日は私３０歳のお誕生日休暇。（勝手に作ったのですが・・・）確定申告など用事を済ませ、久々にモスバーガーで休憩していたらなんと「今日はモスの日です」ということで苗木をもらいました。 「私の誕生日ってモスの日なんだあ」と気づかされたのですが、全くなんの記念日か？でした。夕方三軒茶屋にでかけてみると同じくモス発見！通路には手書きの看板があり「今日はモス第一号店ができたので、モスの日です」と記載が・・・ 全店あげてのキャンペーンだと思うのですが、こうやって記念日の意味を提示してくれると苗木の意味がわかってよかっ ...

そろそろ「花見」もしくは「お祝い」にぴったりのお酒が選べるお店を紹介したいと思います。 今年になってから「一からはじめる資産運用」という渋谷の東急カルチャーセンターに通ってましたが、元は「粋な日本酒の楽しみ方」という講座に２年ほど通っていたのがこのカルチャーセンターとの出会いです。 講師は君嶋哲至さん。日本酒のイロハを教えていただきました！「dancyu」には結構取り上げられてます。君嶋哲至さんは、横浜の酒屋さん「横浜君嶋屋」の４代目。 酒屋さんでお酒を売るということにとどまらず、ワインのソムリエ田崎真也 ...

最近保険業務にかかわっていると「高齢化社会」ばかり意識するようになってますが、本当に深刻な問題は「少子化」ということに気づかされました。 本日「ひな祭り」と称して、先日保険に加入していただいた大学のゼミの先生と、数人のゼミ仲間でちょっとした会合を開きました。名前は「sacred heart project」。女子大人気が学生の間では急降下であり、あわせて18歳人口が少なくなる日はほんの目の前。 女子大でも、文学部出身でも、社会人として活躍できる場はあるということをどのうように不安に思っている学生に伝えるこ ...

今話題の 『お金持ちになれる黄金の羽根の拾い方 ― 知的人生設計入門』という本を読んでます。そこで改めて考えさせられるのは「理想的な財産三分法」は不動産・預貯金・株式を３等分するこという基本概念の大切さ。 私はどうなんだろう、と思うとほとんどが不動産です。それでもまだ私は「今度はここに住みたいなあ」と想像することをやめず、愛読している雑誌があります。夢を追いかけながら預貯金・株式も増やしていかなくては、と思わされた本です。 私が愛読している雑誌は三井不動産発行の「こんにちは」です。写真もきれい、素敵なレス ...

昨年１１月２５日に「予定利率引下げへ法改正」というニュースが発表されたこの法案は、昨日付けにおいて、やはり先送りすると決定しました。本当、新聞記事に惑わされた３ヶ月でした。 今日のご相談者も、平成２年、７年と２つともこの法案の対象契約をお持ちの方でした。若いときにご契約しているので、「プラチナ保険」です。（今加入したくてもできない予定利率が高い契約のことを「プラチナ保険」と命名してます。勝手ですが・・・）確かに継続していたら、本当すばらしい老後を迎えられるのですが、この法案が決まると普通の保険になってしま ...

保険のご相談いただいた方のまず一声は、「父が70歳を迎えるにあたり、保障がきれてしまうようなのですが、今から加入できるかしら？」というご相談。 お父様が現役時代に保険に加入したときは、70歳まで保障があれば十分であろう、というお考えだったと思うのですが、実際その歳を迎えられるとまだまだ医療保障は必要だったということです。 男性の方と保険の見直しをしていると「男は長生きしないから75歳とかで十分」とかおっしゃる方結構いらっっしゃいますが、やはりこれからは「長生きのリスク」を考え終身保障をおすすめしなくては、 ...

昨年マネー講座修了後、これからどうやって仕事をすすめていこうか、とあらためてライフプランをたてようとしたとき、日経Associeを手に取り、共感した記事がありました。 私の好きな「創造力」という特集でとりあげられていた方がＷＤＩマネージャーの柴田陽子さんです。彼女の手がけたお店は女性雑誌をよくにぎわせていますが、すべて「物語性」によってお店ができあがっていくということ。 今流行のパワーポイントとかでなく、実際に自分のイメージをいろんな切抜きなどで作成してアプローチしていくという手法でした。このＨＰもこの手 ...

雨も降っていたので、久々に家で過ごす一日となりました。 最近困っていた「切り抜き・溜め込んだ雑誌」をなんとかしようと奮闘することとしました。最近私の仕事にかわる環境はめまぐるしく変化しているため、新聞・雑誌をにぎわすことが多く、とりあえず情報収集のみにあけくれていました。なんとかしようと新聞記事スクラップはノートに貼り、雑誌は必要な部分のみ切り取っていきました。 というわけで、家の中はもちろん、頭の中も整理され明日からいろんな情報の引き出しをもって仕事にとりくめるぞとちょっと得した気分になった一日でした。

今日は、このＨＰを一緒に作ってくれているハー・ストーリィの下津さんと打ち合わせの日でした。１ヶ月に１回、彼女と打ち合わせしているのですが、なんと「昨日入籍したんです」というおめでたい報告がありました！ いつも打ち合わせは２時間しかないので、白熱ミーテイングの中で彼女の入籍話についてはあまり質問することができなかったのですが、この場を借りて本当におめでとうございます！ 彼女も私と同じ年なので、本当結婚ラッシュにみまわれていますが、保険について考えるときって、「結婚・出産」はきっかけになります。人生の節目に、 ...

本日は学生時代の友人の結婚式に出席。先日新婦である私の友人のお祝い会にて「財布の管理」について話題がでたことを思い出しました。 彼女は司法試験合格目指して勉強中なのですが、すべてご主人様が買い物に行くときは支払いをするということで、家計簿も何もつけていないということでした。 最近「奥様」が財布をにぎっている家庭が多い中で、まだまだしっかりした男性っているんだなあと感心させられました。男性はマネーについてあまり悩まないのでしょうか？彼女のご主人のためにも男性用の「かづな先生コーナー」必要かしら？

株式会社ペリエの代表取締役・和田裕美さんと田中香津奈が赤坂見附で、２人、仕事のことなどの打ち合わせ兼、飲み会を開催しました！ 日々いろんなお客様にお会いして、目の前の「保険の見直し」の忙殺さに自分を見失うことも多々ありますが、非常に今日はいろんなアドバイスをもらうことができ、また明日からの活力になってきました。 それにしても、和田裕美さんの言葉ひとつひとつには、重みと迫力があります。和田さんの著者「営業のビタミン」は是非読んでみてくださいね。 明日からもまたみなさまのお役にたてるようがんばりますね、どんど ...

明日に自動車保険の更新が迫りつつ、今年は最後までいろんな会社を比較検討していました。そして、最後はＨＰ立ち上げたことだし、「インターネット割引」に挑戦！してみました。 やはり、保険会社の人間ですので、細かいところを読みは、質問事項がでてくるので、最初は電話で問い合わせをしてみました。（数日前に）質問は解消できるし、アクセス番号をもらえるまで損保の方が入力してくれて、当日はとっても楽でした。 そして、驚くことに、払い込み用紙までその場で印刷できてしまいました。しかもバーコード付きで！保険をかけた、という重み ...

明治神宮前にあるイタリア料理屋に70人の女性が集う会が催されました。 それはＭＬＩ主催の「女のたしなみマネー塾」の新年会です。マネー塾は通常20人くらいのメンバーなので（私は平日昼コースだったので10人でしたが）あまり違和感ないのですが、正装した女性が70人も集まり、しかもみなさんがマネーを通じて会話を楽しむという雰囲気は独特なものがありました。 日々忙しい毎日ですが、女性がいろんなところで活躍されてるんだなあと感じる機会に参加できるとまた明日からの活力になります！女性のマネー感覚が磨かれてくると世の中は ...

先日お便りがあった大学の教授の保険の見直しにいってきました。私学の先生方はもともと協栄生命がバックグラウンドでしたので、先生方はみなさん破綻後もそのままにされている方がほとんどです。 私の教授も「担当の保険会社は破綻したとかいってるけど、あいかわらず口座から保険料は引き落としされているから大丈夫なのね」と数年前おっしゃっていたのにびっくりさせられたことがあります。確かに引き落としは従来どおりですけど保険金額がだいぶカットされていることをお忘れになっているからです。 しかし、あれからかなり生命保険会社が破綻 ...

本日のかづな先生の保険相談の女性は、お母様が娘さんに保険をかけていたのですが、お母様がお亡くなりになり、実際自分が支払う立場になったとき「この保険料は払えないけど、でも解約するのはいかがなものか？」と２年間くらい相談するファイナンシャルプランナー（ＦＰ）を探していたところ私と出会ったという方です。 世の中には「プラチナ保険」と呼ばれるものに加入されている方もいらっしゃいますが、最近ニュースをにぎわせている生保の予定利率引下げＯＫの法案が成立してしまったらこの神話も崩れてしまうのねと思うと、最近のアドバイス ...

今年初のＭＬＩ・渋井真帆さんの「女のたしなみマネー塾」上級編に参加してきました。 昨日のセミナーと今日のセミナーに共通してることは「経済・金融を勉強するにはまず自分のことを良く知る」ということです。つまり「ライフスタイル」をある程度イメージする大切さです。専門用語だと「自分マーケテイグ」ともいうそうです。 実は、ここのところ研修続きだったので、本日は朝早く近所ウオーキングをしてみました。いつもとルートを変えてみたのですが、素敵なおうちがあったり、「あの店なくなってしまったの？」とかいろんな発見がありました ...

私の大尊敬する大学のゼミの先生から年賀状が戻ってきました。なんとそこには「保険の見直し」の言葉が･･･今まで私のファイナンシャルプランナー（ＦＰ）の仕事に？？？マークを示していた先生から「保険相談」をもちかけていただき、とても嬉しく思いました。 最近パソコンに向かう時間が急に増えたため、モノモライに悩まされていますが、すっかりその疲れもなくなりそうです。みなさまからの保険相談が多くなり「眼が〜」と思うのですが最近は相談されることが私の特効薬になっている気がします。今日もかづな先生の保険相談、がんばりますね ...