02. 個別相談

４月２９日のブログでもお伝えしましたが、今回は２クールに分けて、『保険の見直し・かづな先生の個別相談会』を行っています。豊橋セミナー終了後の週明けから、１週間、個別相談のｗｅｅｋです。今までで最も多い写真の数ですが、最近の私の状況が一番伝わるのではないかと思ったので掲載させていただきます。 死亡保障は特に不要とのことですが、勤務先の勧めでついつい４証券加入。すべて死亡保障がメインで、保険料も月約４万円に達していたので要・不要なものの整理整頓と、不安な医療保障の充実へ。 この方も勤務先で10年前に加入。証券 ...

ＭＬＩ主催の『田中かづなの「女のお金の超常識」』の受講生の特典として、今回は２クールに分けて、『保険の見直し・かづな先生の個別相談会』を行っています。※現在は、一般の方からの保険相談会は実施していませんので、ご了承ください。 まず、１クール目はＧＷをはさむ４／２４（火）〜３０日（月・祝日）。やはり人気があるのは週末です。今回は４／２８（土）、２９日（日）、３０日（月・祝日）と３連休にもかかわらず、朝から夕方までご予約でぎっしりです。 ３連休中のある１日をリポートすると、死亡保障はほとんど不要とおっしゃって ...

ＭＬＩ主催の『田中かづなの「女のお金の超常識」』の受講生の特典として、１年ぶりに『保険の見直し・かづな先生の個別相談会』を行っています。 相談日に関しては期間限定にしていますので、どうしても週末にご予約が集中し、絶え間なく来ていただいているという状況です。週末の一日を実況中継感覚でお伝えしていきます。 まずは、小学生２人のお子様がいらっしゃる方で、ご主人が万が一のとき、死亡保障は足りるでしょうか？が悩みの中心であるご相談。 住宅を購入したばかりのご夫婦で、保険かけすぎではないか、というご相談。 友人からす ...

今年最後の御相談が終了しました。翌日が経理の〆日というのに、有給をとって面談しにきていただきました。 今年の傾向として、有給をとって真剣に保険見直しの御相談にいらっしゃる方が多くなったということ。片手間の御相談ではないので、みなさん事前に保険会社に問い合わせをしたりなどで、情報を集めてのぞまれる方が多くなりました。 自分と対話する２時間のひとときが、保険だけでなく、ご自分のライフプランを考える発展的な時間になっていらっしゃるのが印象的です。情報がありすぎて、どうしてよいかわからない。でも、なんか自分でアク ...

先月初めのこと。 Ｏさん：「夫婦で相談に行きたいのです。相談料はいくらでしょう？」 かづな先生：「どちらにお住まいですか？」 Ｏさん：「栃木です！」 メールでのご相談は、北は北海道から南は沖縄まで津々浦々ですが、最近、首都圏以外の面談希望のお客様が増えてきています。しかも、まずは電話でせっぱ詰まった様子でお電話いただきます。ボーナスの前後の時期はこういうやりとりが多いです。 かづな先生：「当社、平日10：00-18：00のみの面談ですが・・・」 Ｏさん：「主人には有給をとってもらいますので大丈夫です。」 ...

十人十色という四字熟語ありますが、ご相談業務はこの世界です。毎日、「へえ〜、考え方によっていろんなマネープランあるのね。」と私が勉強させられます。 先日ご来社されたＷさん。 「20年もＯＬやっていたら、1,400万くらい貯まっているのは当たりまえです。住まいは、賃貸派。だって、私独身ですから、マンション購入して、万が一のことがあったとき、古いおうちが甥に残っても迷惑かけますから。いまから老後の資金をためて、人に迷惑かけないマネープランを構築します。」 ご訪問したＹさんにこのお話をしました。 「20年で1, ...

保険の見直しのご相談を申し込まれる方は、いろんなタイプ・お考えの方がいらっしゃいます。最近は、本当にネット・テレビ・雑誌で保険の見直し特集をしているので、ある程度研究されてアクセスしていただく方も増えてきました。 岡山県のＴさんもその一人。最初はお電話でご相談いただいたのですが、あとはメールのやりとりが多かったです。お子様がいらっしゃるので、思った時間に電話がしにくい。。。ということで。 とても嬉しいメールがきましたので、ご紹介します。 ———————————————————————- ここまでたどり着け ...

今月は「マネー相談のお申し込み」と一部改訂をしましたが、今までで最高の相談数となりました。 たくさんのご相談ありがとうございます。 あとは、アクセス数がこれからの課題。みなさんご相談いただく方は、「早くかづな先生に出会っていたら・・・」とおっしゃっていただいてます。 保険の迷える羊をどんどん救うことができるよう、さらにパワーアップしていきます。4月からはどんどん外に出て行こうと思ってます。人との出会いは、新しいお客様への出会い。 かづな先生、普及運動に専念します。みなさまもご協力、よろしくお願いいたします ...

半年前に、ご相談があった方からお電話ありました。40代の男性会社員の方です。「２２日が誕生日なんですよ、またご相談のっていただけます？」もちろんです。みなさん、お仕事お忙しいので、すっかり後回しにしてしまうんですよね。 「私はがん家系というより、心筋梗塞の心配があるんです。会社ではこういうのも入ってまして・・」といろいろ半年の間に着々とお調べになっていただいた資料を拝見。 「まあ、病気のリスクというより、この会社にいつまでいるかわからないのが一番のリスクですかね（笑）」そうですね、最近そういうご相談多いで ...

怒涛の一週間が終わりました。今１３日の金曜日１８時。保険通信簿作成に追われた一週間でした。。。 最近は会社でも問題集を解いているように黙々と通信簿を作成しています。なので、「なんでも黒板」でマネーに関する要約をアップしたり、この日記コーナーで書き込むすることが唯一の楽しみなっています＾＾ 今年の「固定概念突破」の一つとして、通信簿を郵便ポストに投函するのではなく、クロネコメール便を試験的に採用してます。保険通信簿って、やはり週末に楽しみにしている方が多いので、ぜったい金曜日出しで土曜日にお届けしたいんです ...

本日は、「満足プラン」の方が来社で相談にこられました。ほとんどのお客様は、お勤めされている方が多いので、夜中のメール？相談が多かったりするのですが、今日の方は、学生さんなので、お時間に都合がついたようです。 このご相談は、３連休前に入ってきたのですが、今日お会いするまで「どうして、こういう保険の加入の仕方なのかなあ」と？？に思うくらい、同じタイプの保険ばかりでした。それは何でしょう。養老保険です。 確かに、1990年代は、（特にバブル時）、株や債権を取り崩してまでも、養老保険、特に一時払いに加入する人が多 ...

団塊の世代からのご相談。「保険の切り替え時がきたので、今加入されている保険を継続するか、新規で加入するほうがよいのか？」がご相談のポイント。 いろいろとお話した結果、新規で加入するほうが安心ということがわかり、問題解決へ。非常にご自分の老後について、人生観をもっていらっしゃる方だったので、私思わず『お金の貯め方』について伺ってみました。 今回のご相談者Ｋさんは、以前経理部にいらっしゃったのですが、会社の「厚生年金基金」の代行返上をするために、現在は、厚生年金基金のお仕事に異動されたとのこと。４０１Ｋ制度に ...

ＨＰでご相談を受けるようになり、媒体が電話とメールになりました。今私が悩んでいることは「分かりやすい文章」の技術です。 面談すると、その方の雰囲気を察して、相談内容も理解が早いですが、メールとなるとその方とのコミュニケーションがもっとも難しくなってきます。ただでさえわかりにくいといわれている保険用語をかみくだいて、説明するのは非常に苦労してます。 今すすめられて読んでいる本は「分かりやすい説明の技術」藤沢晃治著書です。私はみなさんを「迷い」に誘ってはだめで、「解決」に誘わないとだめですね。分かりやすい説明 ...

保険業務とは、月末や年度末の忙しさとは縁がないはずなのですが、今年は、毎月、25日過ぎるとばたばたします。その理由は、お誕生日前のかけこみ保険加入です。お誕生日をむかえると保険料が高くなる、というのは、みなさんに浸透してきているんですね。ということは、「来月お誕生日、今年こそ、保険について考えよう！」と思う方が急増している感じがします。 ホームページを立ち上げて、４ヶ月目をむかえようとしています。最近は、ＨＰみて「かづな先生いますか？」という電話が多くなってきました。 ここ２日間で、電話相談も活用していた ...

保険のご相談いただいた方のまず一声は、「父が70歳を迎えるにあたり、保障がきれてしまうようなのですが、今から加入できるかしら？」というご相談。 お父様が現役時代に保険に加入したときは、70歳まで保障があれば十分であろう、というお考えだったと思うのですが、実際その歳を迎えられるとまだまだ医療保障は必要だったということです。 男性の方と保険の見直しをしていると「男は長生きしないから75歳とかで十分」とかおっしゃる方結構いらっっしゃいますが、やはりこれからは「長生きのリスク」を考え終身保障をおすすめしなくては、 ...

先日お便りがあった大学の教授の保険の見直しにいってきました。私学の先生方はもともと協栄生命がバックグラウンドでしたので、先生方はみなさん破綻後もそのままにされている方がほとんどです。 私の教授も「担当の保険会社は破綻したとかいってるけど、あいかわらず口座から保険料は引き落としされているから大丈夫なのね」と数年前おっしゃっていたのにびっくりさせられたことがあります。確かに引き落としは従来どおりですけど保険金額がだいぶカットされていることをお忘れになっているからです。 しかし、あれからかなり生命保険会社が破綻 ...

本日のかづな先生の保険相談の女性は、お母様が娘さんに保険をかけていたのですが、お母様がお亡くなりになり、実際自分が支払う立場になったとき「この保険料は払えないけど、でも解約するのはいかがなものか？」と２年間くらい相談するファイナンシャルプランナー（ＦＰ）を探していたところ私と出会ったという方です。 世の中には「プラチナ保険」と呼ばれるものに加入されている方もいらっしゃいますが、最近ニュースをにぎわせている生保の予定利率引下げＯＫの法案が成立してしまったらこの神話も崩れてしまうのねと思うと、最近のアドバイス ...

私の大尊敬する大学のゼミの先生から年賀状が戻ってきました。なんとそこには「保険の見直し」の言葉が･･･今まで私のファイナンシャルプランナー（ＦＰ）の仕事に？？？マークを示していた先生から「保険相談」をもちかけていただき、とても嬉しく思いました。 最近パソコンに向かう時間が急に増えたため、モノモライに悩まされていますが、すっかりその疲れもなくなりそうです。みなさまからの保険相談が多くなり「眼が〜」と思うのですが最近は相談されることが私の特効薬になっている気がします。今日もかづな先生の保険相談、がんばりますね ...