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１０月２１日（日）は朝から強い雨が降り続いていました。「CFPエントリー研修」を受けに、高田馬場に行ってきましたが、朝の９時１０分に集合、そして１７時に終わるという長丁場。CFP資格は、「ＣＦＰエントリー研修」を受講しなくては登録ができないため、必須の研修です。 ＜研修スケジュール＞　 午前1.　講師（メンター）と受講生（メンティ）の自己紹介 2.　テキストを使っての講義（6ステップとコンプライアンス） 午後3.　相談業務のロールプレイング（2事例） 4.　研修のレポート・アンケートの記入・提出 私の参加 ...

最近、メットライフアリコ（※以下メット）が、週刊ダイヤモンドや週刊現代等にて叩かれています。 大型の来店型代理店に対し年間保険料を１００とした場合、１６０の手数料を出していたことが大きな問題のひとつであり、その制度を巧みに利用した代理店と本体との裁判も継続中とのこと。やり過ぎだったことは事実ですが、だからといって一事が万事的に『悪い』会社と決めつけるのは早合点。 アリコそのものは以前に比べると、財務基盤、商品性、給付面などで、大幅に改善されており、競争力は高く、今後も注目する保険会社のひとつであることは間 ...

社会保険労務士の試験が終わってから、約１カ月が経ちました。ブログを読んでくださった方から、「勉強頑張ってたんだね」「結果も分からないのに発表して偉いね」なんていう声もいただきました。 本当は合格していたら発表したいというのが本音なのですが、良いことばかり載せているブログって面白くないですし、何だかみずくさいかなぁって思ったからです。 それでは話題を変えて、生保業界について。 ２０１３年４月以降は料率改定の影響で、貯蓄性のある保険商品の魅力は半減。主力は、保険会社にとって利幅の高い掛け捨て商品がメインになり ...

約２ヶ月間もブログ更新が途絶えてしまい、友人から「ちゃんと生きていますか？」というメールも頂いたりしたこともありましたが、業務時間外の空いている時間のほとんどは試験勉強をしておりました。『かづな先生のセカンドオピニオン』がお休みの日曜日とかは水筒とお弁当を持参し、自宅近くの予備校の自習室で１日中勉強していた日も多かったです。 ８月２５日（日）は国家資格『社会保険労務士』の試験を明治学院大学で受験してきました！初めての社労士資格への挑戦でしたので少し緊張しましたが、明学は母校である頌栄女子学院と同じ高輪台駅 ...

ここ１年くらいで、行きつけのお店がどんどん閉店していきます・・・。 電車に乗ってわざわざ行くお店は、数えるほどしかありませんが、中野のつけ麺屋さんの『つけそば栄楽』もその中のひとつでした。５５年間も続いていましたが、昨年末に店主が急病のために入院し閉店へ。昼の１１時から１５時までしかやっていませんでしたが、私は約２０年もの間、近くに行く用事があると時間を調整し食べに行っていましたので、とても残念な出来事でした。 次は、目白のお寿司屋さんの『鮨よし』昭和４１年創業でしたが先月末をもって閉店となりました。安く ...

１２年ぶりの保険料の改定で、『貯蓄性のある保険』の戻り率が改悪されるということで、３月の駆け込み相談数は月間の過去最高を記録しました。残念ながら、４月からの料率改定により、魅力的な保険商品は本当に少なくなったという印象を受けます。 私は２００９年に『晴れて日に傘を買う人はお金が貯まる』という本を書きましたが、今振り返ると、２０１３年３月までは晴れていましたが、４月１日以降は曇りになってしまったために、保険会社が儲かる掛け捨て系の商品ばかりとなり、これからの保険選びは、一筋縄ではいかなくなるでしょう。 学資 ...

『かづな先生のセカンドオピニオン』にたくさんのお申込みをいただき、ひたすら相談の日々が続いていたような気がします。４月から保険料が値上がりすることが主な理由なんですが、このブログでその事実を知りました！という方から、今月発売された週刊ダイヤモンドの保険特集を読んでいらっしゃった方も多かったです。 「来店型相談ショップは実は公平中立ではなく、キャンペーン漬けになっていた・・・」という事実を知ったので、有料相談に踏み切りました、とか、先月行われたＪＴＢベネフィット主催のセミナーに参加した、とか、以前セカオピを ...

娘が１歳を過ぎたあたりからセミナー事業と個別相談との両立ができなくなってしまい、まずは自社セミナーを休止し、外部依頼のセミナーもお断りしていたのですが、久しぶりに、２月２０日（水）１９時から新橋にて講師をつとめさせていただきます！ 当初定員が３０名と聞いていたのですが、予想を超える申込者があったようで、事務局からは２０名オーバーの５０名になるとの報告があり、大変うれしく思っています。内容は緊急セミナーバージョンですので、レジュメもさきほどやっと仕上がったところです。最新かつかなり濃くなっていますので、参加 ...

１月に入り、日経新聞にて保険業界の重要記事が２つありました。【１月２０日朝刊】かんぽ・日生保険料上げず【１月２８日朝刊】アフラックも据え置き 昨年１０月に金融庁が１２年ぶりに標準利率の引き下げを決め、今年の４月から１，５％→１．０％へ引き下げになりました。標準利率が下がるほど、保険料は上がる仕組みになっているのですが、記事の見出しだけみるとかんぽ・日本生命・アフラックは保険料を値上げせずに据え置き、他社は値上げしそうに捉えてしまいそうです。 実際は、保険会社が儲かる掛け捨ての保険は保険料を上げませんが、貯 ...

新年、平成２５年度が始まりました！（いまだに書類には平成２４年と誤記入してしまいます・・・）年度が変わるということは気持ちも晴れやかになり、清々しいものですね。 年末は、奈良県橿原神宮に行ってきました。初詣前ということもあり、ほとんど人がおらず、落ち着いて見て周ることができました。初代天皇とされる神武天皇が祀ってあるとのことで、予想以上のスケールに圧倒されます。また、帰りに一度は行ってみたかった奈良県明日香村まで足を延ばし、石舞台古墳を見学してきました。なんと、３０数個の岩の総重量は約２３００トン、天井石 ...

１２月になりました。毎年同じようなことを言っていますが、１年過ぎるごとに、１歳年を重ねるという悲しい現実があります・・・ そんな何かとバタバタしている師走に、中高時代の同級生である平賀さんと会ってきました。なんと、なんと今月末に出産予定で、お腹の中に２人目となる赤ちゃんがいるのです。うれしいですね〜うらやましいですね〜素晴らしいですね〜とにかく母子共に元気なことを願っています。 それにしても私の顔丸くないですか？私の方が妊婦さんみたいというのが気になるところです・・・ 次は、電動自転車についてです。１台目 ...

今週月曜日発売の『週刊エコノミスト』にて、 ●有力ＦＰに聞く　商品別ランキング　「収入保障」Ｐ３０-Ｐ３１ ●「医療保険は本当に必要か？」Ｐ３６-Ｐ３７ を執筆させていただき、商品ランキングの選考メンバーにも選ばれて、投票させていただきました。 有力ＦＰに聞く　商品別ランキングですが、私の担当以外の小川千尋さん、竹下さくらさん、後田享さんは保険について一家言のある方ですので、私自身が参考になる部分が多かったです。 今回の特集なんですが、私にとってとても嬉しかったことがあります。それは、頌栄女子学院時代の同 ...

１１月１０日（土）に娘が２歳のお誕生日を迎えました。 いろんな言葉を覚え、歌のバリエーションも増えました。最近は、イタズラばかりしていますが、写真を撮るときは、必ずと言っていほど、このポーズ。きっと、保育園でお友達がやっているのを見て覚えてきたのでしょう。このポーズは、おそ松くんの真似なんでしょうか？？？ 通っている保育園では、お誕生日の日は、園内放送＆全員に挨拶回りをするイベントがあると聞いてました。実際、お誕生日の当日は土曜日のため、前日の９日（金）に館内放送で、マイクを使って自分の名前と２歳とハッキ ...

久しぶりのブログになります。事務所近くの印刷屋さんは、もう年賀状作成のポップが立てられていたり、気候も肌寒くなってきました。 １６日（火）は、写真右奥のライフネット生命の岩瀬副社長・右手前の杉田さん左奥の菅さんの３人に、弊社事務所に来ていただき、いろいろと情報交換をさせていただきました。 岩瀬副社長は著書も多く、開成高校⇒東大、在学中に司法試験合格。ハーバード経営大学院にも留学し、世界経済フォーラム（ダボス会議）「ヤンググローバル・リーダーズ２０１０」にも選出された絵に描いたような経歴の持ち主です。 ライ ...

前回のブログに引き続き、保険会社のＦＰ向けセミナーがあり、９月はメットライフアリコ→ソニー生命→明治安田生命と情報交換会が続きます。 ９月初旬に大手町で開催されたアリコは前回のアフラック同様、引受緩和型についてであり、テーマは「引受基準緩和型商品の現状と今後の展望」というプレス向けのセミナーでした。 そのお話をしてくださったのが、医療保険部　部長の阪本浩朗氏。経験則に基づき、この保険の歴史や背景、他社との比較などを約１時間でわかりやすく展開され、話も上手で大変勉強になりましたし、質問にも的確に答えていらっ ...

私は、アフラックを辞めてから１０年以上になりますが、今でも現役で活躍するいろんな部署の方とお会いしますし、ＯＢ・ＯＧのみなさんともお会いする機会がありますので、強い繋がりがあるものだとつくづく感じます。当時は今みたいに有名な保険会社ではなかったですし、良い意味でおせっかいで、アフラック愛があって、個性豊かな社員ばかりでした。 先週末はアフラック広報部による新商品の説明会があり、私にとってすごい嬉しい久しぶりの出会いがありました。料金部時代に一緒に仕事をしたひとつ下の箕輪くんが、広報部に異動になっていたので ...

今年のお盆も終わりましたが、残暑が厳しいですね。そんな中、昨日事務所の2基の業務用エアコンの調子が悪くなり、一時は完全にストップしました・・・仲介してくれた不動産へ連絡し、フィルターを清掃し、電源を入れ直すと復活したのですが、暑い日はエアコンなしでは身動きが取れないことを改めて実感しました。 今週は日本全体がお盆モードで慌しくなかったので、保険相談の合間にこれからやりたいことをリストアップしたりと、充実した時間を過ごすことができました。 そのリストの中のひとつに、遅まきながら「フェイスブック」があります。 ...

７月２日に新しく発売されたアクサの医療保険『セルフガードアルファ』の販売と共に、新付帯ｻｰﾋﾞｽの説明も兼ねて、アクサ生命本社にて、ファイナンシャルプランナー、マスメディア向けの説明会が開催されました。受付では、キャラクター「くるりん」がお出迎え。 保険会社が主催するこのような説明会で社長が登場することはまずないですが、代表執行役社長兼ＣＥＯのジャンルイ　ローランジョシ氏も登場されました。 今回、私が説明会に行った主な目的は、私が以前勤務していたアフラックにて、数々のヒット商品を開発し、アクサ生命に移って ...

娘が０歳の途中までママ友ゼロの私でしたが、昨年秋に通った青山こどもの城の『母と子のすくすくランド』をきっかけに、最近はいろんなママと繋がりができました！ 先月もその中のママ友のご自宅で、ママ＆キッズの１０ペアくらいが集まるミニ同窓会があったのですが、おうちというより、ホテルに招かれたという雰囲気の素敵なお家で娘はたくさんのおもちゃに夢中だったのはもちろんのこと、オムツ替えのベッドも娘は、居心地が良くて、その場をなかなか離れようとはしませんでした。 この写真は後日、「菩薩」という題名で、ママ友が送ってくれま ...

本日発売の毎日新聞社発行の『週刊エコノミスト』、「賢い保険選び」で寄稿させていただきました。Ｐ２４〜Ｐ２７の全４ページとなり、「ムダ　ムラ　ムリを防ぐ　家族パターン別お勧め！見直し・加入プラン」というコーナーです。 また、Ｐ３３にはセミナーで司会を担当してもらっています浜畑めぐみさんが、共済のメリット・デメリットについて熱い内容で寄稿しています。日々ＦＰとしてコツコツ頑張っていた姿を見ていたので、本当に嬉しいことですし、ＦＰの資格を取得した方が活躍する場があるということはとても大事なことだと思います。 今 ...

妊婦さんになれば、必ずと言っていいほど手にとることになるといっても過言ではない、マタニティ雑誌Ｎｏ．１！の『たまごクラブ』６月号のお金の特集にて監修させていただきました。 私自身が、妊婦時代に大変お世話になったこともあり、Ｐ１９２の編集部通信でも写真入りで登場させていただいています。今回はちょこちょこ写真を採用していただき、Ｐ４８の「将来のお金を確実に貯める方法」では走っているようなポーズでの全身写真も掲載されています。 学資保険選びのチェックポイントや死亡保険の選び方なども掲載されていますが、死亡保険に ...