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みなさん、メンターってご存知ですか？日本語で表現すると、『師匠』という意味で、仕事やキャリアの手本となり、味方になってくれる人のことです。私の場合だと、税務のメンター的な位置づけになるのは、染宮教育総研の税理士・染宮勝己先生です。 なんだかんだともう10年近く通っているので、税務や自社株、決算書の読み方、相続など専門知識を得ることができました。 私は「最強倶楽部」に加入していますが、保険販売員だけでなく、ＦＰも大丈夫ですので、ワンランク上を目指す方は為になるのではと思います。 70歳目前という染宮先生です ...

少し前のことですが、保育園に高校3年生の何人か、職場体験学習に来ていました。偶然にも、聖心の生徒さん達だったので、私が大学卒業と同時に子どもができていたら、多分娘というくらいの年齢なんだなぁとダブル親近感が湧いたので、話かけてみました。 将来保育士さんになりたい人が来ているわけではなく、そのまま内部進学したり、受験して看護師さんになりたいなど、それぞれでしたが、共通していたのは、夢を語るときの目がキラキラしていました！ この前、祖父から私が小学校５年生のときに、確か、朝日新聞か読売新聞に載ったときの記事を ...

先月から、マーケティング勉強会に参加しています。 メルマガを出したい、動画配信もやってみたい、でも、どのようにしたらよいかわからず、時間ばかり過ぎていく。最短でその知識を得るためには、成功した方の話を聞くのが、一番。でも、長女も今年は、保育園最後の年長という大切な時期なのに、私がまた、自分の仕事を優先させていいのか・・・、悩みましたが、月1回の通学もしくはオンライン講座ということなので、やってみることにしました。 全国から異業種の方が集っていて、九州や四国から来ている女性もいらっしゃいますが、すごい刺激を ...

あけましておめでとうございます。 年末はオーストラリアに向けて、一足早くお休みをいただいていましたので、年始は1月4日（月）から仕事始めでした。今回の旅行で、すごいリフレッシュできましたので、今年はこれまで以上に、新しいことに挑戦する気持ちでいっぱいです。 今回のオーストラリア旅行は、日本旅行を通じて申し込みました。ツアー名は、《南半球大自然体感》ケアンズ６日ケアンズは、格安航空会社であるジェットスターしか飛んでいなく、成田空港、そして、昨年4月に新設された格安航空会社専用ターミナルである第3ターミナルか ...

前回のブログから、あっという間に1ヶ月が経ち、12月もあと残りわずかとなりました。毎日本当に慌しく過ぎていきます。1月から始まったＳＪＮＫ相続セミナーですが、熊本・静岡・沼津・浜松･佐賀・小倉・大洗・千葉・豊橋・甲府・帯広・博多・京都・呉・名古屋・大阪（2回）・宇都宮と全国各地でお声をかけていただきました。 そんな中、今年最後のＳＪＮＫ相続セミナーで宇都宮に行ってきました。長女が保育園で流行している風邪をもらってきてしまったようで、渋谷を出たのが遅くなりましたが、無事宇都宮駅に到着することができました。 ...

18日（水）は、東京・新宿にて相続セミナーの講師をつとめさせていただきました。場所はアフラック時代、勤務地であった時期もある三井ビル。何だか懐かしかったですが、向かうは損保ジャパン日本興亜保険サービスへ！！ 2015年度上半期で入賞された優績募集人の方々向けです。全国から35名の方が集まっていますが、すべて男性というのは今年初です。 1時間バージョンなので、すべてをお伝えすることはできなかったのですが、「大変わかり易い講演でした」「フルバージョンの内容を是非聞きたかった」など、大変好評という感想をいただき ...

本日発売の2015年10月24日号週刊ダイヤモンド「その節税、ありか、なしか？」の『保険編』について4ページに渡り、掲載されています。税から見た生命保険、特に加入時・終了時について取材していただきました。保険＝保障という観点はベースになるべきものなんですが、保険は他の金融商品に比べると、圧倒的に税の優遇が大きいものです。 ただし、細かな税制を踏まえた設計で加入している人は本当に少なく、例えば、契約者・被保険者・受取人の設定を誤ると、将来課税額が大きく変わってきます。「入っているから大丈夫」ではなく、税制を ...

9月18日（金）は、オリックス生命主催の新商品説明会がありました。この日は、代表取締役の片岡一則氏自らが話しをするということで、ＦＰをはじめ、マスコミ関係者も参加していました。 （片岡社長就任時のインタビュー掲載記事http://toyokeizai.net/articles/-/33735） かなりやり手という噂があったのですが、実際お話をされている感じは柔和な印象で、「オリックス生命の戦略と商品開発 」と質疑応答の時間がありました。 銀行窓販を中心としていたハートフォード生命を買収してますます勢力を拡 ...

本日16日（水）は、ＮＫＳＪひまわり生命の相続セミナーが栃木で開催予定だったのですが、台風による水害の影響で中止となりました。被害にあわれたみなさま、なかなか清掃作業などは進まないと思いますが、日常の生活に戻られることを願っています。 今週の14日（月）は、丸の内で行われた明治安田生命の新商品セミナーに参加してきました。8月2日から学資保険と介護保険の新商品を発売したのにあたり、ファイナンシャルプランナー・社会保険労務士を集めてのセミナーです。 8月29日の日経新聞朝刊にも特集されていましたが、平成26（ ...

ここ最近は気温が下がり、過ごしやすい日が続いています。 8月23日（日）は、第47回社労士試験が行われましたが、この時期になると、必死で勉強していた頃のことを思い出し、胸が苦しくなる思いですが、一区切りを迎える時期でもあります。 平成22（2010）年に長女が産まれたときは、仕事と子育てのすきま時間は、ほぼすべてCFPや社労士の勉強にあてていたので、約5年ほどのモノが溜まる一方。今回の引っ越しを機に、”断捨離”を実行。参考にさせていただいたのは、「OURHOME」という本です。 次女を妊娠中の平成25（2 ...

東京都心で観測史上はじめて5日連続の猛暑日となった8月4日（火）、新大阪に向かいましたが、それにしても毎日暑いです・・・夏休み中ともあり、帰省するのだろうなぁという家族連れで賑わっていました。 新大阪駅前のダイキンの温度計も35度。やっぱり暑いです。どうなんでしょう。関西方面は関東とはまた違う暑さで、表示よりも暑く感じました・・ 地下鉄で大阪・淀屋橋に向かい、大阪北支社に無事到着。 今年17回目のＳＪＮＫ相続セミナーですが、偶然の再会がありました。以前、日経の読み方セミナーで全国で講演していたときに、赴任 ...

お盆前の合併号の『親・子・孫３世代のお金の話』ということで、「年金」「保険」について押さえておくべきこと、勘違い、得するポイントについて、週刊ダイヤモンドさんから取材を受けました。 第5章の「保険」と第7章の「年金」の随所に、表作成と共にコメントなどが掲載されています。なぜなら今回は、ＣＦＰとしての取材に加え、社会保険労務士としても、いろいろと取材があったからです。 年金についてですが、40代後半ということは、昭和40年以降に生まれた人。年金で得する人や棚ボタ系の 恩恵がある人は、昭和30年代生まれまでの ...

梅雨の合間で、暑さがぶり返したこの週末。7/11（土）14時からは東京・丸の内で三菱電機ＯＢ向け相続セミナーをしてきました。 ここ最近の相続セミナーの流れとしては、難しい内容ではなく、身近でわかりやすく相続を伝えて欲しいという主催者側のニーズが高くなっています。税理士は税務の専門家、ひいては『相続税』の専門家ということも言えますが、『相続』の専門家という方はそれほど多くないというのが現状です。相続はあっけなく愛が憎しみに変わる世界ですので、そのあたりの情緒的な要素を汲み取らないで、税務で押し切ると、解決に ...

この時期は毎年、保険会社が新商品を出す時期ではありますが、出たとしても特約をいじっただけなど、他社はこれといったサプライズ発表がありませんでした。しかし、今夏唯一の本気度を感じさせてくれる新商品発売に挑んだのは、東京海上日動あんしん生命。7月2日より『がん保険』2種類同時発売することになったのです。 新発売にあたり、企画部課長の笹森浩司さんと、井上京子さんが、弊社事務所にお越しいただき、勉強会ということで、いろいろと情報をお伝えいただきました。 がん保険国内販売件数は、アフラックが50％を超えるシェアがあ ...

昨日は、聖路加国際病院の人間ドックを５年ぶりに受けに行きましたが、久しぶりの胃カメラにより、かなりのダメージを受けております・・・ ここ３ヶ月くらいで、これまでの相談者で４０歳前後の女性２人からがんに罹患したとの連絡がありました。２人とも小さい子どもがいる方で、その中の１人は大腸がんから既に、肝臓へ転移しているとのこと。私自身、産後、疲れ気味でしたので、何か見つかるかもと内心不安だったのですが、概ね結果は良好。 ただし、この年代は罹患すると進行がとても早いので、これからは定期的に受けに行こうと思っています ...

6/3（水）は悪天候の中、朝9：15に渋谷駅・東急東横店のハチ公口で待ち合わせです。なぜかというと、私が所属する社労士の渋谷支部の街頭無料相談会で相談員を務めるためです。今までは渋谷駅構内で行っていたとのことですが、今年は初の野外！！大学生の頃、何かとよく待ち合わせに使っていた「シュウエムラ」の前です。労働契約や労働条件に関すること、雇用保険の加入や基本手当の受給方法、年金の受給や手続き等に対する相談、なんでもokの相談会です。 あいにくの天気で最初は出足が悪かったのですが、 午後に向け、天候が回復しだす ...

先週末の日曜日は、中高時代の友人の家に遊びに行ってきました。このたび、渋谷区内にマンションを購入したからです。 実は、次女が産まれた1ヶ月くらいの、昨年夏の時期に、相談されたことがあり、そのときに、彼女に「購入するのであれば、自分が住みたい物件だけでなく、売却し易い物件にすべき」とアドバイスしました。 彼女は、私の意見に賛同し、当初購入しようとしていた物件を止め、ワンランク高い予算の物件に決めました。昨年の秋に購入したのですが、すでに1,000万円近い値上がりをしています。モデルルームのような彼女の新居に ...

約7年半住み続けた自宅の引越しは、あっという間に終わり、新居から保育園へ、そして事務所に行く新生活がスタートしています。同じ渋谷区内でも街並みや人の感じが、全然違うなぁ～というのが、正直な感想です。 以前渋谷区で公募していた畑に当選し、4月1日から解禁になっていたのですが、引越し等と重なり、それどころではなく、出遅れ感は否めない状況・・・更地は私を含めて3区画のみで、ほとんどの方の野菜畑は、かなり成長しています。まずは、雑草取りからスタート。 「このお花なに～？」と雑草ときれいなお花の違いがわからない長女 ...

今日は、4/23（木）で、天気は快晴なんですが、家の中は大混乱です。 週末に自宅の引っ越しをするからなんですが、家が手狭になってきたことと、渋谷のスクランブル交差点を毎日行き来するのがしんどくなってきたこと、保育園が近くはないので雨の日はどうしてもタクシーで行かなくてはいけない、ことなどの理由が重なったからです。また新たな気持ちで生活することになりますが、少しワクワクした気持ちです。 そんな中、4/20（月）は名古屋へＳＪＮＫ相続セミナーに 行ってきました。春一番が吹き荒れる、悪天候。。。 前回の広島に比 ...

4/5のブログにて個人相談再開をお知らせさせていただきましたが、翌日に早速3人からお電話をいただきました。 ●お気軽プランの方 ●スペシャルプランの方 ●相談までは必要のない方 でしたが、最初の段階で、電話で状況を聞くというのは、思っていたよりもスムーズで、面談日の調整もしやすかったです。 4/8（水）は広島県呉市へＳＪＮＫ相続セミナーに 行ってきました。広島といえば、平成14（2002）年にホームページを作る際に、説明を聞きに、株式会社ハー・ストーリィさんまで行ったことを思い出します。あの頃は、まだホー ...

4月1日（水）は、次女の保育園の入園式でした。昨年の7月に産まれてから毎日、基本的にはずっと一緒にいたので、寂しい感もあるのですが、本人は私と別れてもニコニコしていますので、何だか複雑な気持ちになったりします。 ようやく、自由に仕事ができる環境になりましたので、ずっと休止していた個別相談を再開させていただきます！ ただし、以前にも増して多忙になっているために、日程調整が難しくなってきていますので、今までのような、オープンな形でのメールフォームでの再開ではなく、お電話いただいて、今後の流れについてお話してい ...