06. 金融・保険のこと

お金のきほんの無料WEBセミナーの登録をしていただき、初動画を見て、何年かぶりに動いているかづな先生を見た！と、ご連絡をいただいている田中香津奈です。 昨日から、人生初の「知識吸収型」以外のセミナーに参加しています。主催は、生保最強倶楽部でお世話になっている、税理士の染宮勝己先生です。講師は、質問家であり、『魔法の質問』主催者のマツダミヒロ氏。現在は、1年のうち3分の2以上は海外にいらっしゃるため、日本で講演することは少なくなっているとのこと。 ＜マツダミヒロ氏の著書＞★1日目の講義でおすすめの著書 ★子 ...

長女が入学してから2週間、朝送り、午後一に迎えに行く生活リズムに慣れず、久しぶりに発熱して寝込んでしまった田中香津奈です。 今年もこの季節がやってきました。そしてその情報、どこで仕入れてくるんですか？というくらい取材内容が濃すぎる、週刊ダイヤモンドの保険特集です。 タイトル通り「保険　地殻変動！」といった感じです。商品選びの時代は終わり、売れ続けている保険営業パーソンは、保険商品よりも付加価値を大切にしているというのが現実です。しかし、そうはいっても、実際保険に入らなければいけない場合もありますし、そのと ...

個別相談をやっていた頃のお客さまからの対応に追われ、多忙を極めていた田中香津奈です。 3月は、貯蓄性の保険商品の料率改訂前ということで、日本全国の保険関係者は、てんてこまいだったのではないでしょうか。約20％UPですので、分かりやすく例えると、3月末まで100円のリンゴが4月1日から120円になった感じです。 詳しくは、東洋経済さんが運営されている子育て世代の女性を応援するサイト「ハレタル」で、記事を書いています。「4月から保険料がアップ、今の保険を見直すべき？」良かったら見てみてください。もはや、「学資 ...

木曜日に長女の保育園の卒園式を控えていて、何となく気がそぞろになり、想像するだけで、涙腺がゆるんでしまう田中香津奈です。 昨日は三井住友海上あいおい生命の新商品説明会＆情報交換会に参加してきました。通常、保険会社の社内会議室で行われることが多いのですが、今回の会場は六本木一丁目駅直結の「住友会館」。 FPだけでなく、メディアの方々も合同で、3人がけの席がほぼ埋まるくらいの大盛況。私は、きらめき生命時代の約10年くらい前、「先進医療特約」が初めて世に出たときの説明会に参加したことはありますが、あいおい生命に ...

あっという間に1月が終わり、バタバタしている田中香津奈です。 東京大手町、皇居前です。毎年、お正月に一般参賀が行われる場所ですね。右にパレスホテルが見える絶好の場所に、東京海上日動日動火災ビルがあります。この景色は地上からですが、ビルを上がると、皇居を一望できます。 年に数回、FP向けのセミナーを開催してくれますが、銀座から大手町に引っ越してから初めての訪問。あんしん生命　常務取締役　桜井洋二さんからのご挨拶で開始です。 FP向けのゲストを迎えたシークレットセミナーだったので、 セミナー風景の写真及び録音 ...

今年1番の寒さということで、移動手段の電動自転車でさすがに新宿まで行くことができなかった、田中香津奈です。 岐阜在住のお客様が東京にこの日にいらっしゃるのに合わせて相談希望のご連絡があったため、京王プラザホテルのカフェで待ち合わせ。10時から1時間ほど、事業承継をするための自社株評価の解説と、相続についてお話させていただきました。 その後、京王プラザホテル向かいの会場にて、染宮先生の「最強セミナー300回記念企画」に参加しました。昨年11月から3回シリーズで、公開インタビューが行われています。 今回は株式 ...

昨日の日曜日、長女の学習机をいくつか見に行きましたが、結局決められず。。。４月までに本当に揃えるべきなのか悩んでいる田中香津奈です。 今日は最新の世界経済についてです。アナリストやエコノミストの予想は、当然当たるときと外れるときがあるのですが、私はひとまず仮説をたてるということが大事だと思っています。 そこで、金曜日、尾河眞樹氏の「2017年の為替相場見通し～トランプ政権下のアメリカと長期のドル相場展望～」を聴いて、印象に残ったところをご紹介します。 トランプ政権発足時ということもあり、中心は世界経済、特 ...

三連休は、年末に突然保育園から依頼された長女の卒業文集の作成に集中して取り組んでいた、田中香津奈です。 1月10日は、自宅から自転車で約3分の距離にある渋谷・フォーラムエイトへ。元ソニー生命の福地恵士さん主催の新春セミナーがあったからなんですが、私も駆けつけました！ 私がいつも仕事でお世話になっている宗さんという方がソニー生命出身なんですが、福地さんのことを新入社員時代から知っていて、それから現在に至るまでの長いお付き合いとのこと。1年くらい前に、福地さんの大山の事務所に連れていっていただき、いろいろとお ...

保育園ママ達は、連日ずっと子供達と一緒にいることに慣れていない人が多いと思いますが、保育園が始まり、ようやく日常生活に戻った田中香津奈です。 年始2日目の1月6日は、RMLグループ「感謝の会」に参加するために大井町へ。RMLグループ代表の清水英孝さんは、プルデンシャル生命出身の伝説のプランナーだった方で、現在は教育研修事業をメインにされており、この世界では数少ない別格の位置づけです。 ある理由から、開始時間ギリギリになってしまったのですが、開始間際の入り口付近で、このブログにも度々登場する染宮先生を発見！ ...

9月は個別相談で、異例の日曜日・祝日なしだったので、久しぶりの休日。お天気も良かったので、神宮球場外野席へ。東京六大学野球の外野席は女性、中学生の団体、65歳以上の方、小学生までの同伴の子どもは無料です。 日光浴してる人も多く、広々としているので気分爽快！！何となくですが、この周辺は良い『気』が集中しているように感じるので、外苑周辺は好きな所です。ただしこの神宮球場は、2020年東京オリンピック後には、隣接する秩父宮ラグビー場と場所を 交換する形で建て替えが決定していますので、少し寂しいです。 球場でのビ ...

アフラックはがん保険のパイオニア。そして医療保険にも力を入れてきましたが、なんとアフラックが『就業不能保険』を販売することになりました。＊プレスリリース「＜病気やケガで働けなくなったときの 給与サポート保険＞を発売」 それって何？要するに、働けなくなったときにもらえる保険です。 もともとは生保ではなく損保分野の商品であり、アフラックが日本に上陸した1974（昭和49）年には、既に損保業界には存在していた歴史ある保険種類ですが、生命保険募集人にとっては、損保分野の商品はまだまだ敷居が高いというのが現状です。 ...

少し前のことですが、保育園に高校3年生の何人か、職場体験学習に来ていました。偶然にも、聖心の生徒さん達だったので、私が大学卒業と同時に子どもができていたら、多分娘というくらいの年齢なんだなぁとダブル親近感が湧いたので、話かけてみました。 将来保育士さんになりたい人が来ているわけではなく、そのまま内部進学したり、受験して看護師さんになりたいなど、それぞれでしたが、共通していたのは、夢を語るときの目がキラキラしていました！ この前、祖父から私が小学校５年生のときに、確か、朝日新聞か読売新聞に載ったときの記事を ...

前回のブログから、あっという間に1ヶ月が経ち、12月もあと残りわずかとなりました。毎日本当に慌しく過ぎていきます。1月から始まったＳＪＮＫ相続セミナーですが、熊本・静岡・沼津・浜松･佐賀・小倉・大洗・千葉・豊橋・甲府・帯広・博多・京都・呉・名古屋・大阪（2回）・宇都宮と全国各地でお声をかけていただきました。 そんな中、今年最後のＳＪＮＫ相続セミナーで宇都宮に行ってきました。長女が保育園で流行している風邪をもらってきてしまったようで、渋谷を出たのが遅くなりましたが、無事宇都宮駅に到着することができました。 ...

本日発売の2015年10月24日号週刊ダイヤモンド「その節税、ありか、なしか？」の『保険編』について4ページに渡り、掲載されています。税から見た生命保険、特に加入時・終了時について取材していただきました。保険＝保障という観点はベースになるべきものなんですが、保険は他の金融商品に比べると、圧倒的に税の優遇が大きいものです。 ただし、細かな税制を踏まえた設計で加入している人は本当に少なく、例えば、契約者・被保険者・受取人の設定を誤ると、将来課税額が大きく変わってきます。「入っているから大丈夫」ではなく、税制を ...

9月18日（金）は、オリックス生命主催の新商品説明会がありました。この日は、代表取締役の片岡一則氏自らが話しをするということで、ＦＰをはじめ、マスコミ関係者も参加していました。 （片岡社長就任時のインタビュー掲載記事http://toyokeizai.net/articles/-/33735） かなりやり手という噂があったのですが、実際お話をされている感じは柔和な印象で、「オリックス生命の戦略と商品開発 」と質疑応答の時間がありました。 銀行窓販を中心としていたハートフォード生命を買収してますます勢力を拡 ...

本日16日（水）は、ＮＫＳＪひまわり生命の相続セミナーが栃木で開催予定だったのですが、台風による水害の影響で中止となりました。被害にあわれたみなさま、なかなか清掃作業などは進まないと思いますが、日常の生活に戻られることを願っています。 今週の14日（月）は、丸の内で行われた明治安田生命の新商品セミナーに参加してきました。8月2日から学資保険と介護保険の新商品を発売したのにあたり、ファイナンシャルプランナー・社会保険労務士を集めてのセミナーです。 8月29日の日経新聞朝刊にも特集されていましたが、平成26（ ...

この時期は毎年、保険会社が新商品を出す時期ではありますが、出たとしても特約をいじっただけなど、他社はこれといったサプライズ発表がありませんでした。しかし、今夏唯一の本気度を感じさせてくれる新商品発売に挑んだのは、東京海上日動あんしん生命。7月2日より『がん保険』2種類同時発売することになったのです。 新発売にあたり、企画部課長の笹森浩司さんと、井上京子さんが、弊社事務所にお越しいただき、勉強会ということで、いろいろと情報をお伝えいただきました。 がん保険国内販売件数は、アフラックが50％を超えるシェアがあ ...

今まではNikonのデジカメを使っていたのですが、よくブレるなど上手く撮れなかったりすることが多かったので、カメラ教室に通い出しています。何にでもいえると思いますが、変なクセがつく前に、最初からプロに聞くことが、習得への一番の近道というのが私の考えなので、我流へのこだわりはありません。 今回、カメラもNikonからCanonの一眼レフに新調したのですが、モデルチェンジ前の古い型（私には十分過ぎます）でしたので、4万円台で購入することができました。 グループレッスンで、最初の回は何枚か写真を持ってきて自己紹 ...

長女から「アンパンマンのパン工場に行ってみたいなぁ～」と言われ続け、昨年末から応募し続けていた『げんき100ばい！パン教室』キャンセルが発生したとのことで、運良く当選することができました。会場は、横浜アンパンマンこどもミュージアム＆モールのショッピングモール内、ジャムおじさんのパン工場。久しぶりに横浜に行くと、気分転換になりますね。 ２Ｆカフェの特設教室にて、少人数で行われます。 4,000円（税込）の参加費には、材料費の他、子ども用バンダナ、簡易エプロンなども含まれていて、お支度ができると、ジャムおじさ ...

損保ジャパン日本興亜の相続セミナーは、明日1月14日（水）の熊本からスタートします。続いて、15日（木）は静岡、16日（金）は沼津・浜松を予定しています。次の週も20日（火）は佐賀、22日（木）は北九州と、羽田から飛行機に乗る機会が多くなります。 レジュメは出来上がっているのですが、分かりやすい例として、現在もめている祖父を巡っての母と叔母の例の他に、昨年１月に亡くなった「やしきたかじん」さんの事例も、お伝えさせていただくことにしました。 祖父も娘２人が争っていることを悲しんでいるでしょうし、たかじんさん ...

昨年10月末にソニー生命で「就業不能保険」や介護事業についてのFP向け勉強会が開催されていたのですが、その時に同じソニーフィナンシャルホールディングスの一員であるソニー銀行の広報部の方と名刺交換する機会がありました。それを機に、新年明けて、ソニー銀行の広報部の方々が事務所にきていただくという運びとなりました。 （左から広報部 渡辺様、広報部長 安積様、広報部 高橋様） 平成20（2008）年のリーマンショック前のマネーセミナーや平成21（2009）年に発売した書籍の中でも、店舗をもたないネット銀行について ...